基本信息

书名:小微信贷管理学

定价：59元

作者:史小坤

出版社：中国金融出版社

出版日期：2022-09-01

ISBN：9787522016498

字数：

页码：

版次：

装帧：平装

开本：16开

商品重量：

内容提要

小微贷款对于我国金融服务实体经济以及普惠金融的发展具有重要意义。近年来，党中央高度重视小微企业贷款，人民银行也出台多项政策，助力金融机构向中小微企业贷款。本书共分为九章，分别为小贷及其经营理念、小贷业务运行机理与业务模式、小贷业务特征与信贷管理、小贷业务流程与技术支持、小贷客户信用分析、小贷定价管理、小贷风险管理、数字化背景下的小贷发展、小贷机构的绩效管理。本书隶属于“小微金融丛书”，本丛书有浙江工商大学泰隆金融学院编写，主要用于讲授小贷知识。

目录

目录
章 / 小贷及其经营理念 / 1
节认识小贷 / 1
一、小贷的概念和特征 / 1
二、小贷的分类 / 2
三、小贷的产生与发展 / 3
第二节我国的小贷机构 / 7
一、商业银行 / 8
二、扶贫型小贷机构 / 8
三、小额贷款公司 / 10
四、农村金融机构 / 13
五、民营银行——以浙江网商银行为例 / 14
第三节小贷的资金需求与供给 / 14
一、小贷的资金需求特征 / 14
二、小贷的资金供给特征 / 16
第四节小贷业务的经营理念 / 22
一、小贷业务的经营原则 / 22
二、我国商业银行小贷业务零售化转型 / 24
本章小结 / 25
本章重要概念 / 25
复习思考题 / 25
本章参考文献 / 26 第二章小贷业务运行机理与业务模式 / 27
节小贷运行机理 / 27
一、小贷业务兴起的理论基础 / 27
二、小贷核心机制 / 32
第二节小贷业务模式 / 41
一、小贷业务模式的分类 / 41
二、国际小贷典型模式 / 42
三、我国小贷业务模式 / 44
第三节小贷市场调查 / 51
一、小贷的市场调查目的 / 51
二、小贷市场调查内容 / 52
三、小贷市场调查的步骤 / 53
本章小结 / 54
本章重要概念 / 55
复习思考题 / 55
本章参考文献 / 55
第三章小贷业务特征与信贷管理 / 56
节农户小贷与信贷管理 / 56
一、农户信贷需求的特征分析 / 56
二、农户信贷供给主体与特征分析 / 60
三、农户小贷管理 / 64
第二节小微企业的信贷业务特征与管理 / 67
一、小微企业信贷需求主体及特征 / 67
二、小微企业信贷供给主体及特征 / 72
三、小微企业信贷管理 / 73
本章小结 / 74
本章重要概念 / 75
复习思考题 / 75
本章参考文献 / 75
第四章小贷业务流程与技术支持 / 77
节小贷业务流程 / 77
一、小贷的营销与推广 / 77
二、小贷的申请与分析 / 81
三、小贷的审批与发放 / 84
四、小微贷款的贷后管理 / 85
第二节小贷的信贷技术支持 / 86
一、小贷的信息管理系统 / 86
二、银行小贷管理系统 / 88
三、小贷风险分析技术 / 89
本章小结 / 106
本章重要概念 / 107
复习思考题 / 107
本章参考文献 / 107
第五章小贷客户信用分析 / 108
节小贷客户的财务分析 / 108
一、财务分析的依据 / 108
二、财务分析方法 / 112
第二节小贷客户的非财务分析 / 118
一、行业风险分析 / 119
二、地区环境分析 / 121
三、经营风险分析 / 123
四、客户特征分析 / 125
本章小结 / 127
本章重要概念 / 127
复习思考题 / 128
本章参考文献 / 128
第六章小贷定价管理 / 129
节小贷定价的作用与原则 / 129
一、小贷价格的构成 / 129
二、小贷定价的作用 / 130
三、小贷定价的原则 / 131
第二节小贷定价的影响因素和策略 / 133
一、小贷定价策略 / 133
二、影响小贷定价的因素 / 136
第三节小贷定价的方法 / 139
一、成本加成定价法 / 139
二、价格领导模型定价法 / 140
三、目标收益率定价法 / 141
四、低于优惠利率的市场定价 / 142
五、客户盈利能力分析 / 143
本章小结 / 146
本章重要概念 / 146
复习思考题 / 146
本章参考文献 / 147
第七章小贷风险管理 / 148
节小贷风险特征与成因 / 148
一、小贷风险基本特征与主要形式 / 148
二、小贷风险成因 / 149
第二节小贷风险预警与识别技术 / 151
一、小贷风险监测 / 151
二、小贷风险度量 / 153
三、基于关联关系和信贷行为的信用风险预警模型 / 165
四、小贷风险压力测试 / 171
第三节小贷风险控制与处置 / 172
一、商业银行小贷风险控制体系基本架构 / 173
二、商业银行小贷风险控制技术 / 174
三、商业银行小贷风险控制方法 / 175
四、小贷的不良贷款管理 / 177
五、小贷风险控制实践案例 / 183
本章小结 / 185
本章重要概念 / 185
复习思考题 / 186
本章参考文献 / 186
第八章数字化背景下的小贷发展 / 187
节金融科技的应用与小贷创新 / 187
一、传统机构小贷创新 / 187
二、小贷的模式创新 / 190
三、小贷产品与渠道创新 / 195
四、小贷发展与信息服务创新 / 197
第二节大数据背景下小贷的风险控制 / 198
一、大数据风控中的数据与模型 / 198
二、大数据小贷管理体系——以阿里为例 / 206
三、大数据风控的自动审批模式 / 210
第三节小贷服务新方式：开放银行 / 212
一、开放银行的提出 / 212
二、开放银行建设的参与主体 / 213
三、开放银行关键技术API / 214
四、开放银行：银行成为平台 / 215
五、开放银行实践 / 217
本章小结 / 220
本章重要概念 / 220
复习思考题 / 220
本章参考文献 / 220
第九章小贷机构的绩效管理 / 221
节小贷的财务绩效及其评价 / 221
一、小贷机构财务绩效管理的主要问题 / 221
二、小贷机构财务绩效评价的指标体系 / 221
三、小贷机构财务绩效评估的方法 / 226
第二节小贷的社会绩效及其评价 / 235
一、社会绩效的含义 / 235
二、社会绩效管理的意义 / 236
三、社会绩效管理流程 / 237
四、社会绩效管理的关键问题与主要内容 / 238
第三节我国小贷机构的绩效管理实践 / 241
一、绩效考核 / 241
二、绩效激励 / 253
本章小结 / 258
本章重要概念 / 259
复习思考题 / 259
本章参考文献 / 259